Çeşitlendirme: Riski Yönetmenin Doğru Yolu

Eminim ki, “Bütün yumurtaları bir sepete koymayın” dediğini duymuşsunuzdur. Bu popüler deyim için iyi bir sebep var ve bu, riske maruz kalma riskini güvenli bir şekilde yönetme yeteneğiniz ile ilgili . Seo hizmeti portföyünüz.

Geçtiğimiz ay, yatırım riskinin ne olduğunu, risk için kendi toleransınızı nasıl anlayacağınızı ve riskinizi uygun şekilde yönetmenize yardımcı olabilecek bazı öz disiplinleri nasıl anladığımızı ortaya koyan bir Riski Anlamak makalesini paylaştık  . Şimdi, pazar performansından yararlanırken, risklerin azaltılmasına yardımcı olmasında çeşitliliğin nasıl önemli bir rol oynadığını keşfedelim .

Çeşitlendirme Nedir?

Fikir basittir, hisse senedi, tahvil, emlak ve nakit gibi farklı varlık sınıflarına sahip bir yatırım portföyüne sahip olursanız, düşüş riskinizi veya kaybedebileceğiniz para miktarını sınırlamak istiyorsunuz. Herhangi bir tek varlık sınıfında konsantre olmak istemezsiniz. (İlgili okuma için, bakınız: Çeşitlendirme: Herşey (Varlık Sınıfı) .)

Çeşitlendirme Nasıl Çalışır?

Çeşitlendirme, yatırımlarınızı aşağıya doğru korumanın yanı sıra, yukarı yönlü avantajlardan faydalanmak için çalışır, çünkü bir varlık yükseldiğinde, diğeri düşer ve diğeri aynı kalır.

Çeşitlendirilmenin, eve kaçmayacağınız anlamına geldiğini unutmayın. Ancak, belki de daha da önemlisi, ne yapacağınız çok daha büyük bir ihtimaliniz var. JP Morgan Raporu'na göre "Agony ve Ecstasy: Konsantre Hisse Senedi Pozisyonunda Riskler ve Ödüller", bir sonraki Apple'ı seçmenizin olasılığı% 7  Kurumsal Seo civarındayken, bir sonraki Pets.com'u seçtiğinizde % 40.

Çeşitlendirme, yatırım hedeflerinize doğru ilerlerken, engebeli bir sürüşün sizin için daha akıcı hale gelmesine yardımcı olabilir. Genel olarak, hisse senetleri değerlendiğinde, tahviller değer kaybetmeye eğilimlidir. Ters yönde hareket eden bu iki varlık sınıfı, her ikisi de mevcut olduğunda bir yatırım portföyünü dengelemeye yardımcı olur.

Piyasa Volatilitesi Nedir?

Borsada sürekli dalgalanma volatilite olarak adlandırılmaktadır. Hisse senedi değeri ile ilişkili risk miktarını ifade eder.

Daha yüksek bir uçuculuk, stok değerinin her iki yönde kısa bir süre boyunca önemli ölçüde değişebileceği anlamına gelecektir. Yüksek volatilite mevcut olduğunda, bir yatırım grafiğinde sık görülen zirveleri ve vadileri fark edeceksiniz. Bu durum, 2008'in finansal krizden sonra, pazarların dipte tekrar kademeli olarak yükselmeden önce aşağı doğru sıçradığı durumdan sonra görülecektir. (İlgili okuma için, bakınız: Volatilitenin Piyasa Getirileri Üzerindeki Etkisi .)

Daha düşük bir oynaklık, stok değerinin önemli ölçüde dalgalanmadığı anlamına gelir, ancak bir süre boyunca sürekli olarak değerde değişir. Düşük volatilite daha büyük piyasa istikrarını gösterir. Her iki durumda da, çeşitlendirme yatırımcılar için faydalı bir stratejidir, böylece uçucu bir piyasa döngüsüne sahip olmayın ve daha az değişken bir piyasa döngüsünde olumlu geri dönüşler görmeye devam edebilirsiniz.

Riskinizi Nasıl Ölçebilirsiniz?

Farklı risk türleri vardır. Çiftliği stoklara yatırıp hepsini kaybedebilirsiniz. Paranızın bir kısmını düşük performans gösteren hisse senetlerine yatırım yapabilirsiniz, ancak genel portföyünüz para kaybetmez, çünkü  Seo uzmanı varlık sınıflarında düzgün bir şekilde çeşitlendirilirsiniz.

Önceki yazımda belirttiğim gibi, yüksek risk, en yüksek ödül ve aynı zamanda en yüksek kayıp için potansiyel taşımaktadır. Orta risk, bir yatırımcının uzun vadedeki performansını daha dengeli bir şekilde dengelemek için daha yüksek riskli yatırımları daha düşük riskli yatırımlarla birleştirir. (İlgili okuma için, bakınız: Portföy Riski Ölçme .)

Çeşitli risk seviyelerinde bir ele geçirmenin bir yolu onu ölçmektir. Yatırım dünyasında, bir yatırım riski, beklenen sonuçtan ne kadar saptığına göre ölçülür. Bu makaleyi okurken, standart sapmaları ölçmeyeceksin . Bunun yerine, portföyünüzü düşük, orta ve yüksek risk gibi geniş tabanlı kategorilerde düşünün.

Örneğin:

Eğer tüm yatırımlarınız sadece birkaç single hisse senedindeyse, yüksek bir risk seviyeniz var demektir.

Yatırımlarınız stoklarda% 60, tahvillerde% 40 ve varlık sınıflarında küresel olarak çeşitlendirilmişse, orta derecede bir risk düzeyiniz vardır.

Varlıklarınızın büyük çoğunluğu kısa vadeli, yüksek kaliteli tahvil ve nakit paraya sahipse, düşük bir risk derecesine sahip olursunuz.

Çeşitlendirmeyi Nasıl Kullanabilirsiniz?

Yatırımlarınızdaki risk ve çeşitlilik düzeyini daha iyi anladığınızda, bunun risk toleransı ve kapasiteyle nasıl uyum sağladığını düşünmeye başlayabilirsiniz . Onlar hizalanmış mı?

Kısa vadeli ve uzun vadeli finansal hedeflerinizin aynı bağlamında risk kapasitenizi açık bir şekilde belirttiğinizde, sizin için en mantıklı olan bir çeşitlendirme stratejisi geliştirebilirsiniz.

(Bu yazara ait daha fazla bilgi için, bakınız: Şu An Zenginliği Yapmanıza Yardımcı Olacak 4 Adım .)

Bir finansal danışman ile çalışma hakkında daha fazla bilgi edinmek için , "Mali Tavsiye Seçimi için En İyi Kılavuz" adlı ücretsiz kılavuzu indirebilirsiniz .

Read more: Diversification: The Right Way to Manage Risk | Investopedia https://www.investopedia.com/advisor-network/articles/diversification-right-way-manage-risk/#ixzz5NQjKOjTp

Follow us: Investopedia on Facebook